W dniach 14-15 października 2024 r. w The Westin Warsaw Hotel odbędzie się 28. Banking & Insurance Forum, podczas którego jednym z tematów będzie rola sektora bankowego i ubezpieczeniowego w obronności kraju, a także jego odporność na ryzyka geopolityczne i cyberzagrożenia.
Wydarzenie to zgromadzi kluczowych przedstawicieli sektora bankowego i ubezpieczeniowego oraz dostawców rozwiązań technologicznych. Banking & Insurance Forum stanowi unikalną platformę wymiany poglądów i doświadczeń, umożliwiającą uczestnikom lepsze zrozumienie zmian zachodzących na rynku oraz zacieśnienie relacji biznesowych.
Udział sektora bankowego i ubezpieczeniowego we wzmacnianiu obronności kraju w obecnej sytuacji geopolitycznej
Obecne zmiany geopolityczne oraz powstające nowe zagrożenia stanowią dla sektora bankowego i ubezpieczeniowego potężne wyzwanie. Koncentrując się na bezpieczeństwie państwa, warto podkreślić priorytetową rolę, jaką odgrywa adaptacja i innowacyjność tych sektorów w zapewnieniu stabilności finansowej oraz ochrony przed ryzykiem. Niepodważalnym faktem staje się nieoceniona rola sektora bankowego i ubezpieczeniowego w wzmacnianiu obronności, zarówno w kontekście fizycznym, jak i cyfrowym.
Banki, poprzez swoje usługi finansowe, wspierają rząd w zakresie finansowania programów obronnych. Kredyty, linie kredytowe oraz inne instrumenty finansowe umożliwiają finansowanie zakupu sprzętu, modernizację infrastruktury oraz realizację projektów związanych z bezpieczeństwem narodowym. Banki angażują się również w finansowanie badań i rozwój technologii obronnych, które są ważne dla utrzymania przewagi strategicznej.
Firmy ubezpieczeniowe odgrywają równie istotną rolę, oferując polisy, które chronią mienie publiczne i prywatne przed różnorodnymi zagrożeniami. Polisy ubezpieczeniowe dla firm i instytucji zapewniają ochronę przed stratami wynikającymi z różnych rodzajów zakłóceń, w tym skutków nadzwyczajnych wydarzeń oraz incydentów. Ubezpieczenia te pozwalają na szybką odbudowę infrastruktury i minimalizację strat finansowych, co ma fundamentalne znaczenie dla utrzymania stabilności kraju w sytuacjach kryzysowych.
Kooperacja banków, rządu i instytucji finansowych dla zapewnienia bezpieczeństwa kraju
Sektor finansowy współpracuje ściśle z rządem i organami ścigania, aby zapobiegać przestępczości finansowej i fizycznej. Banki i firmy ubezpieczeniowe uczestniczą w inicjatywach mających na celu monitorowanie podejrzanych transakcji finansowych, które mogą być związane z działalnością przestępczą lub innych działań zagrażających bezpieczeństwu narodowemu. Współpraca ta pozwala wykrywać i neutralizować potencjalne zagrożenia na wczesnym etapie.
W dobie rosnącej liczby cyberataków, banki i firmy ubezpieczeniowe inwestują w nowoczesne technologie i systemy ochrony danych. I tak, sektor finansowy wdraża zaawansowane systemy monitoringu i zabezpieczeń, aby chronić dane klientów i zapobiegać cyberatakom, które mogą mieć katastrofalne skutki dla gospodarki kraju. Natomiast firmy ubezpieczeniowe oferują ubezpieczenia od ryzyk cybernetycznych, które stanowią dodatkową warstwę ochrony dla firm i instytucji, zabezpieczając je przed stratami wynikającymi z cyberataków.
W obecnej sytuacji geopolitycznej, sektor bankowy i ubezpieczeniowy stanowią fundament stabilności i bezpieczeństwa kraju. Poprzez wsparcie finansowe, oferowanie odpowiednich polis ubezpieczeniowych oraz współpracę z rządem i instytucjami bezpieczeństwa, przyczyniają się do wzmocnienia obronności narodowej.
Ochrona sektora bankowego i ubezpieczeniowego przed zagrożeniami wynikającymi z ewoluujących ryzyk geopolitycznych i cyberprzestępczości
W obliczu coraz bardziej złożonych zagrożeń geopolitycznych i rosnącej liczby cyberataków, polski sektor bankowy i ubezpieczeniowy muszą nieustannie doskonalić swoje mechanizmy obronne. W erze łatwości dostępu do zaawansowanych technik przez cyberprzestępców oraz braku przewidywalności sytuacji geopolitycznej instytucje te stawiają na innowacje i rozwój, aby zwiększyć swoją odporność na potencjalne zagrożenia.
W związku z tym, banki kładą ogromny nacisk na zabezpieczenia cyfrowe. Wdrożenie zaawansowanych systemów szyfrowania danych, wielopoziomowej autoryzacji oraz monitoringu transakcji w czasie rzeczywistym, pozwala na szybkie wykrywanie i neutralizowanie prób cyberataków.
Banki i firmy ubezpieczeniowe muszą analizować sytuację na bieżąco, dostosowując swoje strategie do zmieniających się warunków. Utrzymywanie rezerw finansowych oraz dywersyfikacja portfela inwestycyjnego stanowią istotne elementy strategii zarządzania ryzykiem. Ponadto, współpraca z międzynarodowymi instytucjami finansowymi oraz udział w globalnych systemach finansowych pozwalają na szybszą reakcję na potencjalne kryzysy. Współczesna rzeczywistość wymaga od instytucji finansowych dynamicznych zmian technologicznych.
Edukacja i świadomość klientów
Nie mniej ważnym elementem ochrony przed zagrożeniami jest edukacja klientów. Banki i firmy ubezpieczeniowe prowadzą kampanie informacyjne, mające na celu zwiększenie świadomości zagrożeń cybernetycznych oraz promowanie dobrych praktyk w zakresie bezpieczeństwa danych. Uświadamianie klientów o znaczeniu silnych haseł, dwuskładnikowej autoryzacji oraz regularnego aktualizowania oprogramowania, pomaga w budowaniu wspólnej linii obrony przeciwko cyberprzestępcom.
Dodatkowym wsparciem dla banków i instytucji ubezpieczeniowych jest udział w narodowych i międzynarodowych inicjatywach związanych z bezpieczeństwem cybernetycznym oraz wymiana informacji z innymi instytucjami finansowymi, co w efekcie pozwala na skuteczniejsze przeciwdziałanie zagrożeniom.
Podsumowując, polski sektor bankowy i ubezpieczeniowy wykazuje znaczną odporność na zagrożenia wynikające z ryzyk geopolitycznych i cyberprzestępczości. Dzięki ciągłym inwestycjom w nowe technologie, edukacji klientów oraz ścisłej współpracy z rządem i innymi instytucjami, sektor ten gotów jest stawić czoła współczesnym wyzwaniom.
Banki działające w Polsce monitorują zagrożenia zewnętrzne, w tym geopolityczne. W ostatnich kilkunastu latach permanentnego kryzysu wielokrotnie udowodniły, że dobrze radzą sobie – przy wsparciu instytucji sieci bezpieczeństwa finansowego – w sytuacjach kryzysowych. Ich podstawową rolą, także w sytuacjach niepokojów jest wspieranie gospodarki poprzez akcję kredytową. Dotyczy to zwłaszcza projektów strategicznych, w tym zwiększających bezpieczeństwo państwa. Wyzwaniem jest przy tym niska zdolność banków działających w Polsce (z uwagi na skalę ich działalności) do finansowania bardzo dużych projektów (infrastrukturalnych i zbrojeniowych), opiewających na miliardy USD/EUR/PLN. – wskazuje prof. Małgorzata Zaleska, Dyrektor Instytutu Bankowości SGH, Członek Rady mTFI
Nowoczesne technologie i innowacje: wdrażane rozwiązania poprawiające bezpieczeństwo fizyczne i cyfrowe
Wielowymiarowość bezpieczeństwa w sektorze finansowym, w obliczu cyfryzacji i rosnących zagrożeń fizycznych oraz wirtualnych wymaga zaawansowanych technologii, które są kluczowe dla skutecznej ochrony instytucji finansowych. Polskie banki i firmy ubezpieczeniowe, aby skutecznie przeciwdziałać nowym wyzwaniom, nieustannie inwestują w innowacyjne rozwiązania, które znacząco podnoszą poziom bezpieczeństwa.
Sztuczna inteligencja i blockchain
Współczesna bankowość staje przed rosnącymi wyzwaniami związanymi z bezpieczeństwem oraz efektywnością operacyjną. W odpowiedzi na te trudności, szczególnie sztuczna inteligencja (AI) odgrywa strategiczną rolę w transformacji sektora finansowego. Technologia ta wykorzystywana jest m.in. do monitorowania i analizy dużych zbiorów danych transakcyjnych. Dzięki nim transakcje są na bieżąco śledzone i dokładnie oceniane, co pozwala na wykrywanie podejrzanych czynności oraz szybką reakcję na potencjalne zagrożenia.
Blockchain, znany głównie z kryptowalut, również znajduje zastosowanie w zwiększaniu bezpieczeństwa transakcji bankowych i ubezpieczeniowych. Technologia rozproszonych rejestrów umożliwia tworzenie niezmienialnych zapisów transakcji, co znacznie utrudnia fałszerstwa i manipulacje danymi. Jest to szczególnie ważne w kontekście ochrony danych osobowych i poufnych informacji.
Zaawansowane systemy cyberbezpieczeństwa
Banki i firmy ubezpieczeniowe inwestują również w zaawansowane systemy ochrony przed cyberatakami. Wykorzystywanie technologii, takich jak firewall nowej generacji, systemy wykrywania włamań (IDS) oraz zaawansowane narzędzia do analizy zagrożeń, pozwala na skuteczne monitorowanie sieci i szybkie reagowanie na incydenty. Dodatkowo, coraz częściej stosowane są technologie takie jak sandboxing, które pozwalają na izolowanie podejrzanych aplikacji i analizowanie ich bez ryzyka dla całego systemu.
Polskie banki funkcjonują w stabilnym, międzynarodowym ekosystemie, który cechuje się wysoką odpornością na różnorodne zagrożenia, w tym te związane z geopolityką. Niemniej jednak, w obliczu narastających napięć geopolitycznych, istnieją realne ryzyka, które należy brać pod uwagę. Jednym z najbardziej istotnych zagrożeń są cyberataki ze strony zaawansowanych grup klasy APT (Advanced Persistent Threat). Historia pokazuje, że takie grupy, działające na zlecenie rządów, są zdolne do przeprowadzania bardzo niebezpiecznych operacji, które mogą mieć poważne konsekwencje dla sektora finansowego.
Na szczęście polski sektor bankowy znajduje się w czołówce najbardziej dojrzałych podmiotów, które od lat systematycznie analizują i wzmacniają swoje systemy obronne. Warto tu wspomnieć o ćwiczeniach Cyber-EXE Polska, organizowanych przez naszą fundację, które stanowią doskonałą okazję do przetestowania odporności na najbardziej zaawansowane cyberataki. W ramach tych ćwiczeń, polskie banki regularnie sprawdzają swoje procedury i mechanizmy ochronne, co znacząco zwiększa ich zdolność do odpierania potencjalnych zagrożeń.
W kontekście nowych wyzwań, jakimi są m.in. regulacje wprowadzone przez rozporządzenie DORA (Digital Operational Resilience Act), polskie banki zyskują dodatkowe narzędzie do weryfikacji i wzmacniania swojej odporności na ewentualne sankcje i ograniczenia związane z napięciami geopolitycznymi. W nadchodzących miesiącach planujemy kolejną edycję ćwiczeń Cyber-EXE Polska, które będą stanowić kluczowy element w dalszym doskonaleniu zdolności obronnych polskiego sektora bankowego. – wskazuje Mirosław Maj, Prezes zarządu, Fundacja Bezpieczna Cyberprzestrzeń
Chmura obliczeniowa i zdalne zarządzanie
Przechowywanie danych w chmurze oraz zdalne zarządzanie infrastrukturą IT zyskują na popularności w sektorze finansowym. Chmura obliczeniowa oferuje wysoką dostępność i elastyczność, jednocześnie umożliwiając korzystanie z zaawansowanych zabezpieczeń oferowanych przez dostawców usług chmurowych. Dzięki temu możliwe jest skuteczniejsze zarządzanie ryzykiem oraz ochrona danych przed atakami. Wszystkie te technologie i innowacje stanowią nieodzowny element strategii bezpieczeństwa w polskim sektorze bankowym i ubezpieczeniowym. Dzięki ciągłemu wdrażaniu nowych rozwiązań, instytucje te są w stanie skutecznie chronić swoje zasoby oraz zapewniać bezpieczeństwo klientom w coraz bardziej złożonym i nieprzewidywalnym środowisku.
